W niniejszym artykule zajmę się regułą, która wyrasta ponad wszystkie pozostałe. Jest ona przy tym prosta w zastosowaniu. Przedstawię Tobie nie tylko królową wszystkich reguł, ale pokażę, jak wykorzystać ją w praktyce. Wpis jest długi, więc mały spis treści, co zawiera:

• pokażę Ci jak w bardzo prosty sposób ją zastosować
• dowiesz się, jak mądrze zacząć grę na giełdzie
• dostaniesz informacje, czy można zacząć inwestowanie z 1 000 złotych
• poznasz najważniejszą regułę, która jest kluczem do sukcesów na giełdzie
  

Kupić tanio, sprzedać drogo. Z tym sloganem zapewne spotkałeś się nie raz. Wszyscy bardzo chętnie się nim posługują. Czytasz takie teksty tu i tam i nie jesteś nic a nic mądrzejszy. Aby taki zamiar udało Ci się zrealizować, ceny akcji muszą po prostu wzrosnąć. Może to nastąpić w każdej chwili, ale jest o wiele bardziej prawdopodobne, jeśli na giełdzie będzie trend rosnący. Trend, czyli ogólna tendencja.

Najważniejsza reguła

Najważniejsza reguła brzmi prosto i banalnie: Trend jest Twoim przyjacielem (trend is your friend). Lub inaczej: Graj z trendem. Jeśli zastosujesz się do niej, Twoje szanse na sukces wzrosną niewspółmiernie. Trend może być Twoim przyjacielem, ale także wrogiem, który poczyni ogromne spustoszenie w Twoim portfelu, jeśli go nie posłuchasz lub zlekceważysz. Właśnie dlatego jest to najważniejsza z reguł.

Pierwsza i najważniejsza rzecz, którą musisz zrobić, nim zaczniesz inwestować:

Pierwszą rzeczą, którą powinieneś zrobić, to ustalić, w jakim trendzie jest giełda / akcje, które zamierzasz kupić. Trend nie jest wcale taki trudny do zidentyfikowania, jeśli zrobisz sobie wykres obejmujący dłuższy odcinek czasu. Zrób wykres obejmujący przynajmniej rok, a nie z ostatniego dnia czy tygodnia. Wystarczy spojrzeć na wykres i od razu widać, że akcje początkowo były w trendzie spadkowym. Trend został później przełamany i zmienił się w rosnący.

Trend spadkowy i linia oporu na giełdzie

Kiedy mamy do czynienia z trendem spadkowym, następujące po sobie górki i dołki są na coraz to niższym poziomie. To nie jest dobry czas do zarabiania, bo ceny spadają. Zauważ, że trend utrzymuje się przez długi okres. Szanse na to, by w tym okresie kupić tanio, a sprzedać drogo są bardzo małe. Przyjrzyj się uważnie lokalnym dołkom i górkom w tym okresie. Nawet, gdyby udało Ci się wstrzelić w dołki (kupując) i górki (sprzedając), zbyt wielkiego potencjału zarobkowego i tak nie ma. Poza tym takich okazji jest niewiele. Grając w tym okresie, jesteś narażony na duże ryzyko, bo ceny nieustannie zsuwają się w dół.

Połącz linią prostą kolejne szczyty (linia czerwona). Linia ta nazywana jest linią oporu. W trendzie spadkowym wykres znajduje się pod linią oporu. Zbliża się do niej, ale nie potrafi się przez nią przebić. Usiłuje „to zrobić” coraz niżej i niżej.
Trend jest najważniejszy

Kiedy akcje spadają, ogólne wrażenie jest takie, że wydają się tanie. Dzieje się tak dlatego, że większość zdążyła się już przyzwyczaić do wysokich cen (nim zaczęły się spadki), a często do tego, że akcje (wcześniej) rosły. Wyobraź sobie, że akcje kosztowały 100 złotych, a teraz kosztują 80 złotych. Wydają się tanie, jeśli w pamięci zapadła Ci ta wyższa kwota. Sięgasz do prasy, przeglądasz Internet, czytasz, co piszą inni:

Ceny są teraz atrakcyjne:

• Akcje spadły już o 20% i powinno nastąpić odbicie
• Akcje są niedowartościowane
• Firmę notuje się poniżej wartości księgowej i ma niskie P/E
• Od dłuższego czasu zastanawiam się nad spółką ABC, bo ma dobre perspektywy

Im więcej takich opinii przeczytasz, tym bardziej stajesz się na nie podatny. Wszystkie z nich można wyrzucić do kosza, jeśli na giełdzie mamy trend spadkowy. Ktoś inny mógł tego nie sprawdzić, ale Ty zrób to koniecznie! Reguła: „Graj z trendem” jest ważniejsza od wszystkiego i jej ufaj w pierwszej kolejności. Skoro akcje są „tanie”, „niedowartościowane”, „przecenione”, to dlaczego spadają?

Na giełdzie trend trwa tak długo, dopóki nie zostanie przełamany

„Trend trwa tak długo, dopóki nie zostanie przełamany” – to kolejna reguła, która jest pochodną reguły „Trend jest Twoim przyjacielem”. Pochodna jest trudniejsza do zrozumienia, a przez to często podważana.

Większość koncentruje się nie na regule (pochodnej), tylko na tym, że „nic nie może trwać wiecznie”. I dalej: „akcje nie mogą ciągle spadać i muszą pójść w górę”. Rzeczą oczywistą jest, że nic nie może trwać wiecznie, ale… Różnica pomiędzy inwestorem, który zastosował się do reguły, a tym, który tego nie zrobił, polega na tym, że ten pierwszy cierpliwie czeka, aż trend się zmieni, drugi zaś kupuje akcje za wcześnie, narażając się przy tym na straty. Trend trwa tak długo, dopóki nie zostanie przełamany. Nie należy zgadywać, kiedy to nastąpi, tylko odczekać na fakt. W końcu przychodzi taki moment, że wykres przebija się przez linię oporu na drugą stronę. Mówimy wtedy, że trend został przełamany. Nie oznacza to, że ceny akcji od razu pójdą od razu w górę. Mówiąc inaczej: przełamanie linii oporu nie jest jeszcze sygnałem do kupna ( choć na naszym przykładzie wyszedłbyś dobrze, gdybyś akcje kupił ). Sygnały kupna są domeną analizy technicznej i nie będę teraz rozwijać tego wątku. Przedstawiony wyżej rysunek nie przedstawia analizy technicznej, a jedynie ilustracją omawianego tematu.

Trend wzrostowy i linia wsparcia na giełdzie

Popatrzmy teraz na prawą część rysunku. W tym czasie ceny akcji rosną. Kolejne dołki i górki są na coraz to wyższych poziomach. Zielona linia łącząca dołki, to linia wsparcia. Wykres teraz biegnie górą. Wybierz teraz dowolny punkt na wykresie i wyobraź sobie, że właśnie wtedy kupiłeś akcje. Sytuacja wygląda znacznie lepiej niż w trendzie spadkowym. Nawet jak Ci się przytrafi kupić akcje na lokalnej górce, to nie jesteś na straconej pozycji, bo po zniżce, akcje dalej pną się go góry.

Trend jest Twoim przyjacielem. Akcje rosną, inwestorzy to zauważają, przystępują do gry. Trend rosnący możesz wykorzystać także w ten sposób, iż starasz się kupić akcje, gdy wykres zbliża się do linii wsparcia ( dołek ) i sprzedać, gdy zanadto się od niej oddali. Oczywiście reguła, mówiąca o tym, że trend trwa tak długo, dopóki nie zostanie przełamany, w tym wypadku także ma zastosowanie. Kiedy akcje spadały, Ty stałeś „z boku” i ryzyko straty Ciebie nie dotyczyło. Teraz masz akcje i musisz bacznie obserwować, co dzieje się na giełdzie. Musisz reagować szybciej.

Jeśli linia wsparcia nie zadziała i zostanie przebita ( czerwona strzałka ), to dobrym rozwiązaniem jest pozbycie się akcji. Nawet w przypadku, gdyby to miało wiązać się ze stratą.

Podsumowanie

• Trend może być Twoim przyjacielem lub wrogiem, więc musisz ustalić, jaka tendencja panuje na giełdzie
• Akcje kupujesz tylko wtedy, gdy zidentyfikujesz trend wzrostowy
• Jeśli na giełdzie panuje trend spadkowy, to czekasz, aż zostanie on przełamany
• Nie kupujesz akcji zanim wykres nie przetnie linii oporu (w trendzie spadkowym)
• Nie kupujesz akcji, gdy wykres przetnie linię wsparcia (w trendzie wzrostowym)
• Jeśli wykres przetnie linię wsparcia, to sprzedajesz akcje

Jest to taka pierwsza „taktyka” gry. Opiera się na analizie wykresu. Ma ona tę zaletę, że opiera także na regule „Graj z trendem”. Taktyka wydaje się prosta, ale zaczynając dopiero swoją przygodę z giełdą, natrafisz na trudności. Mogą one polegać na tym, iż nie zawsze wykres będzie taki czytelny i jednoznaczny, jak ten, który wykorzystałem. W związku z tym możesz mieć kłopoty ( gdy jesteś jeszcze niedoświadczonym inwestorem ) z wyznaczeniem linii wsparcia i oporu na bieżąco oraz z określeniem trendu w niektórych sytuacjach. Spowoduje to, że nie zawsze znajdziesz moment, w którym zająć pozycję na rynku ( kupić akcje).

Zaprezentowana tu „taktyka” nie precyzuje też sygnałów kupna. Jest to domeną analizy technicznej, jednakże jest to proces bardziej złożony, by go opisać. Zachęcam Cię do zapoznania się z literaturą poświęconą analizie technicznej i samą analizą techniczną. W każdym razie wiesz, kiedy nie kupować akcji i kiedy je sprzedawać. Wiesz także, jak zidentyfikować trend i wykorzystać trend. To na początek naprawdę dużo.

Możesz już przymierzać się, by zacząć.

Czy można zacząć grę na giełdzie z 1 000 złotych?

Oczywiście, że tak. O sukcesie na giełdzie nie decyduje „grubość” portfela, a wiedza, zdobyte doświadczenie i nabyte umiejętności. Wiele osób zaczynało z podobnego poziomu. Dla porównania dodam, iż do Funduszu inwestycyjnego minimalna wpłata wynosi często 500 złotych, a najniższa to ( prawdopodobnie) 100 złotych. Giełda daje Ci możliwość osiągnięcia wyższych zysków, więc jeśli chcesz się nauczyć inwestować, to kapitał początkowy nie ma znaczenia. Na początku może być tak, że nie wszystko ułoży się po Twojej myśli, więc nawet jeśli dysponujesz większą kwotą, zacznij z niższego pułapu. Jeśli zaś 1 000 złotych to wszystko, co dziś masz, to zwróć uwagę na to, by ograniczyć koszty. Załóż rachunek inwestycyjny w internecie, bo prowizja od zrealizowanych zleceń kupna i sprzedaży tą drogą, jest niższa niż w biurze maklerskim.

Artykuł Jak zacząć na giełdzie? pochodzi z serwisu Ranking MLM: marka osobista w biznesie.